Две истории одного города

Первую историю поведал начальник штаба, майор внутренней службы Ильнур Раянов. Это произошло нынешним летом с 49-летней жительницей Уфы, которая приехала в Бирск к родителям. Началось с того, что она поделилась с родными, как ей удалось «спасти» свои накопления — 1 113 800 рублей, которые она хранила на трех банковских счетах.

Вначале ей на сотовый пришло смс-уведомление с номера 900 о том, что с ее счета списано полторы тысячи рублей за покупку в интернет-магазине. Женщина очень удивилась, поскольку ничего не покупала. Собралась было звонить на горячую линию банка, но ее опередили — некий мужчина по телефону представился банковским служащим и сообщил, мол, зафиксирована попытка несанкционированного списания денег с ее счета. Уфимка не поверила звонившему, ведь она прекрасно знала о таких уловках, и прямо обвинила мужчину в мошенничестве. Тот невозмутимо выслушал ее и спокойным тоном начал доказывать обратное. Для убедительности обращаясь по имени-отчеству — Марфа Васильевна (имя из этических соображений изменено), назвал не только ее паспортные данные, но и все три номера банковских счетов. Ну как тут не поверить?

Марфа Васильевна с чувством некоторой неловкости попросила «банковского служащего» ей помочь, и тот с готовностью предложил перевести все деньги якобы на безопасные резервные счета. Предупредил, что сейчас ей придет смс от банка с кодом, который нужно ему сообщить. После чего соединил ее с другим «специалистом». Второй гражданин представился «начальником службы безопасности банка», назвал женщине суммы, которые находились в тот момент на ее счетах. После чего она уже совершенно не сомневалась, что общается с сотрудниками банка.

Он также предложил ей снять все деньги и перевести на счета, которые назовет. Предупредив, что сделать это надо как можно быстрее — средства могут исчезнуть в любой момент. Спросил о ее местонахождении и сообщил адрес ближайшего отделения банка.

Напуганная женщина помчалась в один банк, где сняла 570 тысяч рублей, затем в два других, где сняла остальные. Все это время она была на связи со «службой безопасности». Ей продиктовали счета, на которые она перечислила свои деньги, на том и успокоилась.

Даже не поняла, что ее обманули. Пока бирские родственники ей не пояснили, что она не спасла, а наоборот — лишилась своих денег. Тут только до женщины дошло, что понятия не имеет, куда перевела сбережения. После чего побежала в полицию писать заявление.

— Мошенники — хорошие психологи, и часто жертвы не могут понять, почему им поверили. Ведь большинство прекрасно знают о таких случаях и морально должны были быть готовы к такому повороту событий, — считает Ильнур Раянов. — Все потерпевшие говорят — во время разговора они находились будто под гипнозом: слушали весь этот бред по телефону и послушно выполняли все указания аферистов. А приходили в себя, когда все уже было сделано. Кроме того, злоумышленники стали использовать специальные программы для подмены телефонных номеров. Человек видит сообщение с номера 900 и уверен, что это банк. Но в данном случае, возможно, имеет место утечка информации из банка, так как мошенники знали не только персональные данные, но и состояние счетов жертвы.

В Бирске таких случаев немало. Даже когда началась пандемия коронавируса и люди сидели дома на самоизоляции. Они оказались более доступны для мошенников. Ведь на работе человек может быть занят, не взять трубку или попросит перезвонить. А тут он предоставлен самому себе. Были случаи, когда жители окрестных деревень приезжали в Бирск, снимали деньги и перечисляли мошенникам. Спад пошел, когда люди вышли на работу.

Кроме того, сотрудники бирской полиции провели сверку информации с банками. Выяснилось, что нередко у клиентов со счетов пропадают незначительные суммы — по 150 — 200 рублей. Те, кто заметил такие списания, обратились в банки. По данным фактам начата совместная проверка.

— Ильнур Римович, уголовное дело, где потерпевшая Марфа Васильевна, вы расследуете? — интересуюсь у собеседника.

— Материалы отправили в Уфу. Поскольку они расследуются целенаправленно сотрудниками спецотдела, то и все случаи мошенничеств по республике стекаются к ним, — пояснил он. — Тем более телефонные мошенники территориально находятся не в Башкирии, а в соседних областях или в Москве. Этот звонок тоже был неместный. Регион называть не будем в интересах следствия.

— А в банке могут человеку оказать практическую помощь, когда он снимает деньги? — продолжаю задавать вопросы, ставя себя на место жертвы.

— Думаю, когда клиент начинает снимать большую сумму денег, сотрудники банка могли бы поинтересоваться, по какой причине он это делает. Но это не в их компетенции. А напрасно, многих мошеннических преступлений можно было бы избежать, — поделился своим мнением майор. — Как в руках преступников оказывается закрытая информация? Хороший вопрос. Вариантов масса, в том числе и человеческий фактор. Допустим, служащий банка уволился и прихватил с собой клиентскую базу данных, которую мог продать.

— В данном случае злоумышленники владели свежей информацией и назвали все цифры правильно, — пытаюсь докопаться до сути.

— Не исключено, что база «дырявая». Если уж более серьезные учреждения становятся жертвами хакерских атак, что тут говорить о каком-то отделении банка. Лично меня интересует другое: почему я, честный вкладчик, иду снимать собственные деньги, а мне говорят, чтобы я сутки подождал, так как у них нет достаточного количества наличных. При этом речь шла не о миллионе с лишним, — поинтересовался в свою очередь председатель Общественного совета МВД по РБ Рафаил Диваев. — А ведь у меня так называемая, «черная» карта, которая позволяет снимать неограниченное количество денег со счета. Вплоть до последней копейки. Однако мне ни разу не дали сделать это. В то же время, когда человек снимает деньги под диктовку мошенников, банк еще ни разу никому не отказал.

Наш собеседник пояснил, что Марфа Васильевна снимала свой миллион частями и в разных отделениях, где на тот момент, видимо, не было проблем с наличкой. Кроме того, она снимала деньги не с карты, а со сберегательной книжки, возможно, поэтому ее не попросили ждать сутки. Хотя это могло спасти ее деньги. Впрочем, иногда преступники умудряются держать жертву на крючке не только в течение дня, а целый год. Об этом следующая история.

Эта история случилась пару лет назад, и показательна тем, как аферисты используют стремление людей к халяве, пояснил замначальника следственного отдела Дамир Шарипов.

Жительница Бирска в свое время заказывала биодобавки. Она уже забыла об этом, как ей вдруг позвонили с московского номера, обратились по имени-отчеству, допустим, Альбина Маратовна, и соощили, что БАДы оказались контрафактом и она имеет право получить компенсацию — 20 миллионов рублей за моральный вред. А штатные юристы и адвокаты помогут взыскать деньги с продавца». Кто же откажется? Вот и Альбина Маратовна не отказалась.

Как предполагают следователи, предприятие, торговавшее добавками, закрылось или кто-то воспользовался их клиентской базой. В итоге персональные данные покупателей попали в руки мошенникам.

Едва женщина согласилась принять помощь псевдоадвокатов, ее принялись обрабатывать. Вначале понадобилось оплатить договор, затем услуги юриста, потом заявление. Так в течение года аферисты морочили Альбине Маратовне голову и держали в напряжении: мол, она вот-вот получит миллионы, осталось доплатить за справку, за выписку, за срочность. Короче говоря, выдумывали всякую несусветицу, а женщина перечисляла им деньги. Всего — миллион восемьсот тысяч рублей.

— Откуда у нее взялись такие деньжищи? — удивляемся мы с членами Общественного совета.

— Вначале продала все ценные вещи, потом занимала у знакомых. Когда ей перестали давать в долг, начала оформлять кредиты. Делала все втайне от мужа. И только когда обратилась к нему за деньгами, афера раскрылась. Она попросила у него сто тысяч, пояснив, что из Москвы должны привезти двадцать миллионов и нужно заплатить за инкассацию. А ее муж сам в свое время работал инкассатором, — пояснил Дамир Маратович.

Мужчина долго не мог понять: какие сто тысяч, какая инкассация? Потом, когда во всем разобрался, попытался втолковать жене, что ее обманули и нужно идти в полицию. Та в слезы, упирается, никому не верит, продолжает просить сто тысяч. Наконец, родственникам удалось уговорить женщину написать заявление в полицию. Следователи попросили у нее номер телефона московской конторы и позвонили туда под видом клиентов.

Взял трубку неизвестный, подтвердил, что он адвокат такой-то. У него спросили номер регистрационного удостоверения. Тот назвал. Оперативники проверили. Действительно, в Москве есть такой адвокат, но у него оказался совсем другой номер. Мошенники проворачивали свои дела, пользуясь именем реального адвоката и липовой регистрацией. Поначалу они возмущались, что им не верят, убеждали, что они организация с хорошей репутацией. Однако совсем скоро их насторожил характер вопросов, телефонный разговор был резко прерван, а номер стал недоступен.

— Мы завели уголовное дело, отправили в Москву запросы. Пострадавшая перечисляла деньги не только на разные счета, но и на почту до востребования. Так что концы трудно найти, — добавил Дамир Маратович. — И подобные утечки баз данных происходят постоянно. Это нам на официальные запросы организации частенько отвечают, что сведения конфиденциальные и они не могут их нам предоставить. В то же время та же самая информация гуляет по интернету, что называется: бери — не хочу.